Индия ICICI банка: „Банковият ми мениджър открадна $1,9 млн. от сметката ми“
Индийка упрекна управител в една от най-големите банки в страната, че я е измамил, като е източил 160 милиона рупии ($1,9 милиона; £1,5 милиона) от нейната сметка. Швета Шарма споделя, че е трансферирала пари в банката ICICI от нейната сметка в Съединени американски щати, очаквайки те да бъдат вложени във закрепени депозити. Но тя твърди, че банков чиновник сътвори „ подправени сметки, фалшифицира подписа й, извади дебитни карти и чекови книжки на нейно име “, с цел да тегли пари от сметките й. „ Той даде подправени извлечения, сътвориха подправен имейл на мое име и манипулираха мобилния ми номер в банковите записи, тъй че да не получавам вести за изтегляне “, сподели тя пред BBC. Говорител на банката призна пред BBC, че " в действителност измамата се е случила ", само че сподели, че ICICI " е банка с известност, която държи трилиони рупии в депозити от милиони клиенти ". „ Който и да е забъркан, ще бъде осъден “, добави той. Г-жа Шарма и нейният брачен партньор, които се върнаха в Индия през 2016 година, откакто живее десетилетия в Съединени американски щати и Хонконг, се среща с банкер посредством другар. Тъй като лихвеният % по банковите депозити в Съединени американски щати беше нищожен, той посъветва госпожа Шарма да реалокира парите си в Индия, където закрепените депозити предлагаха рента от 5,5% до 6%. Тя откри сметка в NRE, предопределена за нерезидентни индийци по негов съвет, откакто посети клона на ICICI в остарелия Гуруграм покрай столицата Делхи и през 2019 година стартира превеждайки пари в нея от нейната сметка в Съединени американски щати. " За интервал от четири години от септември 2019 година до декември 2023 година депозирахме всичките си спестявания от към 135 милиона рупии в банката “, сподели тя, добавяйки, че „ с лихвата сумата щеше да нарасне до повече от 160 милиона рупии “. неприятно, тъй като шефът на клона „ ми даваше надлежни разписки за всички депозити в банковия офис, постоянно ми изпращаше извлечения по имейл от неговия акаунт в ICICI и от време на време даже идваше с папки с документи “. Измамата излезе нескрито при започване на януари, когато нов чиновник в банката предложи на госпожа Шарма да получи по-добра възвръщаемост на парите си. Тогава тя откри, че всичките й закрепени депозити са изчезнали. Имаше и овърдрафт от 25 милиона рупии, взети по един от депозитите. " Съпругът ми и аз бяхме шокирани. Страдам от автоимунно заболяване и бях толкоз травмирана, че не можех да стана от леглото цяла седмица ", сподели ми тя. „ Животът ви се унищожава тъкмо пред очите ви и не можете да извършите нищо по въпроса. “ Г-жа Шарма споделя, че е споделила цялата информация с банката и организирахме няколко срещи с висши чиновници. " На първата ни среща на 16 януари се срещнахме с районните и зоналните ръководители на банката и с ръководителя на банката вътрешна зоркост, който беше дохвърчал от Мумбай. Те ни споделиха, че одобряват, че виновността е била тяхна, че този управител на клон ни е измамил. " Те ни увериха че ще получим всичките си пари назад. Но първо споделиха, че се нуждаят от моята помощ за идентифициране на лъжливи транзакции. " Г-жа Шарма и нейният екип от счетоводители прекараха дни в обзор на докладите за последните четири След това нейните счетоводители седнаха с екипа за зоркост, с цел да маркират транзакциите, за които бяха „ 100% сигурни “ че са лъжливи. парите бяха източени от моята сметка и къде бяха изхарчени. " Г-жа Шарма споделя, че макар уверенията на банката, че казусът ще бъде решен в границите на две седмици, повече от шест седмици по-късно, тя към момента чака да види парите си назад. Междувременно тя е изпратила писма до основния изпълнителен шеф и заместник-главния изпълнителен шеф на ICICI и е подала тъжби до Резервната банка на Индия – централната банка на страната – и крилото за стопански закононарушения (EOW) на полицията в Делхи, което се занимава с финансови закононарушения. В изказване, изпратено до BBC, банката сподели, че е предложила да подава 92,7 милиона рупии в нейната сметка със запор, в очакване на резултата от следствието. Но госпожа Шарма отхвърли предлагането: „ Това е доста по-малко от 160 милиона рупии, които ми дължат, и залогът на процедура би означавал, че сметката ще бъде замразена до казусът е завършен от полицията, което може да отнеме години. " " Защо ме санкционират без виновност? Животът ми се обърна с главата надолу. Не мога да дремя. Имам ежедневни кошмари “, добави тя. Srikanth L, който управлява финтех наблюдаващ, наименуван Cashless Consumer, споделя, че сходни случаи не са доста всекидневно и банките употребяват одити и инспекции, с цел да подсигуряват, че сходни неща няма да се случат. Но в случай че банковият ви управител реши да ви измами, споделя той, няма какво да можете направи. " Тъй като той беше шеф на банката, тя имаше някакво прикрито доверие в него. Но клиентите би трябвало да бъдат по-бдителни. Те би трябвало да наблюдават приключването на пари от сметката им когато и да е. " Липсата на двойни инспекции от страна на клиента може да докара до този тип машинация ", прибавя той. Това е вторият път единствено този месец, когато банката ICICI попада в новините по неверна причина. По-рано този месец, полицията в щата Раджастан сподели, че шеф на клон и неговите помощници са мамили инвеститори на милиарди рупии в продължение на години, с цел да изпълнят задачите, сложени от банката. Полицията сподели те теглиха пари от потребителски сметки и ги използваха за разкриване на нови разплащателни и спестовни сметки и основаване на закрепени депозити. Говорителят на ICICI сподели, че в този случай банката е работила бързо и предприе ограничения против забъркания шеф. Той добави, че нито един от клиентите не е изгубил пари. В случая на госпожа Шарма той сподели, че е „ смайващо “, че тя остава „ ненаясно с тези транзакции и салда в сметката й през последните три години и едвам неотдавна видя противоречие в салдото по сметката й “. Обвиняемият шеф на клон " е отхвърлен, в очакване на следствие ", сподели той, добавяйки, че " ние също сме били излъгани ". " Също по този начин подадохме тъжба до EOW и би трябвало да изчакаме полицейското следствие да завърши. Тя ще получи всичките си пари назад, дружно с интерес, откакто се потвърди, че изказванието й е правилно. Но за жалост, тя би трябвало да изчака. " BBC не съумя да се свърже с мениджъра за коментар.
